Bei einer Bank ohne bestehende Geschäftsbeziehung liegt die genannte Schwelle bereits bei mehr als 2500 Euro. Doch auch unterhalb dieser Beträge kann eine Bank Nachweise verlangen. Einige Banken können je nach Nachforschung schon ab 1000 Euro einen Nachweis fordern.

Eine Einzahlung von mehr als 10.000 Euro bei der eigenen Bank löst grundsätzlich die Pflicht aus, die Herkunft des Geldes nachvollziehbar zu belegen. Dafür kommen je nach Ursprung unterschiedliche Dokumente infrage. Wer Bargeld nach einer vorherigen Abhebung einzahlt, kann etwa Kontoauszüge oder Auszahlungsquittungen vorlegen.

• Bei der eigenen Bank gilt grundsätzlich die Nachweispflicht ab mehr als 10.000 Euro.
• Ohne bestehende Geschäftsbeziehung liegt die genannte Schwelle bei mehr als 2500 Euro.
• Auch kleinere auffällige oder zusammenhängende Einzahlungen können geprüft werden.
• Kontoauszüge, Kaufverträge oder Erbscheine können die Herkunft des Geldes belegen.
• Kunden sollten vor der Einzahlung klären, welche Unterlagen ihre Bank verlangt.

Banken betrachten nicht nur einzelne Einzahlungen. Mehrere zusammenhängende Vorgänge können gemeinsam bewertet werden. Wer einen größeren Bargeldbestand deshalb in viele kleinere Beträge aufteilt, schafft damit keine sichere Ausnahme von einer möglichen Prüfung.

Eine Prüfung der Herkunft ist zunächst keine Geldwäscheverdachtsmeldung. Dafür müssen konkrete Tatsachen vorliegen, die einen entsprechenden Verdacht begründen. Die Höhe einer Einzahlung allein reicht dafür nicht aus.

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