ЦБ выпустил рекомендации для банков по определению источника наличных у клиента

Центробанк обновил для коммерческих банков методические рекомендации, согласно которым кредитные организации должны тщательнее проверять происхождение крупных сумм наличных денег у клиентов, сообщает регулятор на своем официальном сайте.

«Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных», — говорится в сообщении регулятора.

Новые правила касаются ситуаций, когда граждане вносят на счета от пяти миллионов рублей за один раз или суммарно за календарный месяц, и такие операции явно не соответствуют их привычным бытовым расчетам. В Центробанке подчеркнули, что подобные меры затрагивают лишь узкий сегмент нестандартных транзакций и никак не ущемляют интересы обычных добросовестных граждан.

Главная цель нововведений заключается в том, чтобы банки могли вовремя выявлять подозрительные схемы, направленные на отмывание нелегальных доходов и возвращение теневой наличности в официальный финансовый оборот. Предложенные рекомендации полностью опираются на международные принципы борьбы с отмыванием денег, принятые в рамках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, что делает все проверочные процедуры более прозрачными и понятными как для самих банковских сотрудников, так и для их клиентов.

В пресс-службе регулятора уточнили, что свежий документ объединил и систематизировал все ранние указания, направленные на борьбу с оборотом «серого» нанала, в связи с чем все прежние инструкции по этой теме утратили силу.

Читайте материал: "«Ему нужно»: в Киеве призвали Зеленского ехать на переговоры в Москву"