Читать ria.ru в

Краткий пересказ от РИА ИИ

• Банк России обновил рекомендации для банков по контролю источников денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных.
• Меры направлены на выявление подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
• Документ включает ранее изданные рекомендации Банка России и отменяет предыдущие рекомендации по этой тематике.

МОСКВА, 26 окт - РИА Новости. Банк России обновил рекомендации банкам, как контролировать источники денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных, речь идет о 5 миллионах рублей однократно или за месяц, следует из сообщения на сайте регулятора.

«

"Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных", - говорится в сообщении.

Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (для граждан – если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан, отмечают в ЦБ.

Поясняется, что это необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.

Рекомендации соответствуют принципам группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), особое внимание в которых уделяется вопросам источников происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов, считает регулятор.

Документ включает в себя ранее изданные Банком России рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения, в связи с чем предыдущие рекомендации по этой тематике отменяются, говорится в сообщении.