Юрист Сергеев: подозрения у банка вызывают разовые переводы свыше 600 тысяч

ФНС не следит за каждым переводом в реальном времени, но если банк видит регулярные поступления, он может заблокировать счет по 115-ФЗ и запросить объяснения, а после этого — передать данные в налоговую. Об этом рассказал юрист Алексей Сергеев в беседе с «Царьградом».

Он отметил, что никаких новых законов и норм в этой сфере не вводится — уже существующие механизмы стали применяться активнее. Банки и ФНС в рабочем порядке мониторят движение средств, и если налоговая видит, что гражданин тратит или получает заметно больше, чем официально зарабатывает, она вправе запросить у финансовой организации выписку.

По словам Сергеева, подозрения у банка обычно вызывают разовые переводы свыше 600 тысяч рублей, а регулярные поступления крупных сумм рядовому гражданину и вовсе могут расцениваться как скрытая предпринимательская деятельность. Если ФНС сочтет, что человек вел бизнес без регистрации, ему доначислят НДФЛ 13%, выпишут штраф в 20% от недоимки и начислят пени, а при систематическом уклонении возможна уголовная ответственность.

Самозанятым, чей доход превысил лимит в 2,4 миллиона рублей, придется регистрироваться как ИП. Пенсионерам юрист посоветовал быть особенно внимательными: постоянные начисления на карту могут лишить их социальных доплат. Переводы от родственников лучше оформлять как дарение — такие суммы не облагаются налогом и не вызывают вопросов у госорганов.

Для безопасности эксперт рекомендовал соблюдать прозрачность: оформлять самозанятость при регулярном доходе, регистрировать ИП при превышении лимита, заключать договоры дарения с родными и использовать разные карты для бизнеса и личных нужд.

Ранее у комика и артиста Александры Реввы выявили долг перед ФНС. 

Читайте также: С 1 августа самозанятые смогут получать выплаты по больничным: названы условия и суммы. 

Достоверные новости всегда под рукой — в канале "МК" в MAX