Запорожцам рассказали, что что банк может заблокировать карту Фото: Magnific

Финансовые алгоритмы всё чаще блокируют карты граждан, если замечают нетипичное поведение счета, рассказал агентству «Прайм»член московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин. Среди главных маркеров риска эксперт выделил три: резкий рост сумм поступлений, несоразмерных официальному доходу (например, при зарплате в 100 тысяч рублей на карту приходит в 7–8 раз больше), активность в нехарактерных для клиента странах или цепочки переводов за рубеж, а также искусственное дробление крупного платежа на множество мелких. По словам Елина, подобные схемы банковский мониторинг распознаёт без труда, и разделение платежа не поможет обойти блокировку. При возникновении блокировки эксперт рекомендует немедленно связаться с банком и подготовить подтверждающие документы — налоговые декларации, договоры или соглашения займа. Как показывает практика, большинство претензий удаётся снять дистанционно, особенно в банках с удалённой биометрической идентификацией. Эксперт советует не игнорировать запросы банка и реагировать на них оперативно и конструктивно.