ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты "технических компаний"

Дата публикации: 04-06-2025 10:30:03

Кредитным организациям предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов, сообщил регулятор

Основное содержимое страницы с новостью.

Кредитным организациям предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов, сообщил регулятор

МОСКВА, 4 июня. /ТАСС/. Теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на "технические компании", сообщается на сайте Банка России. Регулятор выпустил рекомендации для кредитных организаций для борьбы с подобными схемами.

Под "техническими компаниями" понимается юрлицо или ИП, у которого отсутствуют признаки ведения реальной хозяйственной деятельности. Такие компании специально созданы либо приобретены для проведения подозрительных операций.

"Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки "технических" компаний", - говорится в сообщении.

Для того, чтобы предотвращать подобные риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании.

"Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время", - отмечают в ЦБ. 

Схожие новости

#	Наименование новости	Тональность	Информативность	Дата публикации
1	Новый список? ЦБ соберет базу данных о мошеннических переводах	0	0	31-08-2018
2	ЦБ рекомендовал банкам обмениваться телефонами клиентов для борьбы с мошенничеством	0	0	08-08-2019
3	РБК: ЦБ предложил поделить клиентов банков на три зоны риска	0	0	27-11-2020
4	ЦБ разъяснил банкам, как не допустить утечки данных клиентов через электронную почту	0	0	14-02-2020
5	ЦБ рекомендовал банкам ограничить прием и выдачу денег из банкоматов замкнутого цикла	0	0	24-03-2020
6	ЦБ предлагает привлечь Минкомсвязь и Роскомнадзор к борьбе с утечками данных	0	0	18-02-2020
7	Роспотребнадзор рекомендует проверить неожиданную СМС о переводе денег, позвонив в банк	0	0	04-08-2020
8	"Ведомости": ЦБ разработает для граждан материалы по борьбе с мошенниками	0	0	03-07-2019
9	ЦБ усилит контроль над регулярными переводами наличных средств физлиц за границу	0	0	15-01-2019
10	ЦБ намерен обсудить повышение порога обязательного контроля сделки с 600 тыс. рублей	0	0	23-11-2021

Классификация: Экономика. Схожих патентов: 0. Схожих новостей: 10. Тональность: 0. Информативность: 0. Источник: tass.ru.