ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты "технических компаний"

Дата публикации: 04-06-2025 10:30:03

Кредитным организациям предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов, сообщил регулятор

Основное содержимое страницы с новостью.

Кредитным организациям предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов, сообщил регулятор

МОСКВА, 4 июня. /ТАСС/. Теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на "технические компании", сообщается на сайте Банка России. Регулятор выпустил рекомендации для кредитных организаций для борьбы с подобными схемами.

Под "техническими компаниями" понимается юрлицо или ИП, у которого отсутствуют признаки ведения реальной хозяйственной деятельности. Такие компании специально созданы либо приобретены для проведения подозрительных операций.

"Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки "технических" компаний", - говорится в сообщении.

Для того, чтобы предотвращать подобные риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании.

"Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время", - отмечают в ЦБ. 

Схожие новости

#	Наименование новости	Тональность	Информативность	Дата публикации
1	ЦБ рекомендовал предупреждать подростков при открытии счета о рисках дропперства	0	0	19-09-2025
2	ЦБ рекомендует банкам усилить проверку происхождения наличных у клиентов	0	9.47	23-09-2026
3	ЦБ рекомендовал банкам активнее предупреждать клиентов о рисках мошенничества	0	0	24-02-2021
4	ЦБ попросит банки тщательнее проверять, откуда у клиентов наличные	0	8.92	23-09-2026
5	"Ъ": ЦБ предупредил банки о новом типе кибератак на счета компаний	0	0	15-02-2021
6	В СФ предложили обязать банки предупреждать клиентов о наказании для дропперов	0	0	25-06-2025
7	Новый список? ЦБ соберет базу данных о мошеннических переводах	0	0	31-08-2018
8	ЦБ рекомендовал банкам обмениваться телефонами клиентов для борьбы с мошенничеством	0	0	08-08-2019
9	СМИ: финрегулятор ФРГ и ЕЦБ усилили надзор за "дочками" российских банков	0	0	25-02-2022
10	РБК: ЦБ начнет запрашивать у банков данные о переводах между физическими лицами	0	0	26-12-2021

Классификация: Экономика. Схожих патентов: 0. Схожих новостей: 10. Тональность: 0. Информативность: 0. Источник: tass.ru.