Министерство финансов США наложило на Bank of America штрафы на общую сумму более $1,21 млрд за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег и соблюдении санкционного режима. Об этом 13 октября сообщила пресс-служба ведомства на своем сайте.

По данным министерства, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила банку штраф в размере $1,2 млрд за неспособность выявлять и своевременно сообщать о подозрительных финансовых операциях. В частности, речь идет о транзакциях, связанных с китайскими сетями по отмыванию денег и незаконными финансовыми потоками в районе юго-западной границы США.

«Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за его пределы, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам незаконного финансирования», — заявил министр финансов США Скотт Бессент.

В ходе расследования было установлено, что Bank of America не предоставил своевременно сведения о подозрительных операциях на сумму свыше $5 млрд. При этом более $1 млрд из указанной суммы приходилось на транзакции, потенциально связанные с угрозами национальной безопасности и другими приоритетными финансовыми рисками. Банк признал умышленные нарушения американского закона о банковской тайне.

Кроме того, Управление контролера денежного обращения США (OCC) назначило финансовой организации штраф в размере $750 млн из-за недостатков системы противодействия отмыванию денег.

Отдельно Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило с банком соглашение об урегулировании претензий на $11,6 млн. Основанием стали 475 предполагаемых нарушений санкционных программ, а также лиц, связанных с наркоторговлей и международным терроризмом.

Как уточнили в OFAC, нарушения возникли в том числе из-за обработки платежей с участием заблокированных банков, несвоевременного обновления санкционных списков и ошибок при проверке клиентов.

В Bank of America заявили, что сотрудничают с регулирующими органами для устранения выявленных недостатков. По информации агентства Associated Press, банк также сообщил о многомиллиардных инвестициях в технологии противодействия финансовым преступлениям.

В минфине США отметили, что назначенные штрафы стали третьими по величине в истории ведомства.

Федеральная резервная система (ФРС) США 16 сентября повысила процентную ставку по федеральным кредитным средствам на 25 базисных пунктов впервые с 2023 года. Теперь диапазон ставки составляет 3,75–4% годовых. Решение американского регулятора совпало с прогнозами большинства аналитиков и участников рынка. За ужесточение денежно-кредитной политики проголосовали все 12 членов FOMC.