Несколько лет тому назад одна женщина оформила потребительский займ на сумму 500 000 рублей. Выплаты она производила без задержек, однако в последнее время ее материальное положение ухудшилось, и она задумалась о рефинансировании, чтобы заменить старый кредит новым с более выгодными условиями.

В сети она наткнулась на сайт, позиционировавший себя как финансовый агрегатор. Там обещали подбор кредитов от множества банков, сравнение ставок и оформление заявок в один клик. На этом ресурсе она заполнила форму, указав паспортные данные, контактный телефон и желаемую сумму займа — 150 тысяч рублей.

Спустя два дня с ней связался незнакомец через мессенджер. Он назвался работником финансового отдела, специализирующимся на помощи клиентам с испорченной кредитной историей в получении одобрения. Вежливо он пояснил, что ее заявки обрабатываются, но банки отказывают: кредитная история испорчена из-за просрочек по действующему кредиту и большой долговой нагрузки. Незнакомец говорил уверенно и профессионально, используя правдоподобные термины: «коэффициент долговой нагрузки», «скоринг», «досудебная корректировка». Он сообщил о существовании ускоренной процедуры улучшения кредитной истории.

Женщина начала сомневаться. Тогда собеседник изменил тактику: предложил для начала погасить текущий кредит, переведя деньги на указанный им счет. Женщина взяла новый кредит и перечислила средства. Кредит действительно был закрыт — мошенники погасили его, чтобы укрепить доверие. Спустя несколько дней он написал снова: корректировка записей в бюро кредитных историй завершена, и теперь для закрепления результата ей нужно подавать заявки на крупные суммы, которые ей вернутся.

Поверив в реальность услуги, женщина следовала инструкциям. За несколько недель она оформила кредиты в четырех банках на общую сумму примерно пять миллионов рублей. Средства поступили на ее счета. Тогда собеседник пояснил, что переводы по реквизитам могут отслеживаться банками и вызвать подозрения, поэтому деньги необходимо обналичить и передать курьеру, который доставит их в «расчетный центр» для зачисления на специальные корректирующие счета.

Вернувшись домой после передачи денег курьеру, женщина поняла, что произошло. У нее остались долги перед четырьмя банками на пять миллионов рублей, а денег не было ни копейки. Она обратилась в полицию.

Сотрудники полиции составили фоторобот курьера со слов потерпевшей. Проводятся оперативно-разыскные мероприятия для установления и задержания лиц, причастных к хищению. Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ.

Правоохранители напоминают: работники государственных структур и финансовых организаций не выходят на связь с гражданами через мессенджеры с предложениями «исправить» или «обновить» кредитную историю за вознаграждение. Если вас уговаривают обналичить кредитные деньги и передать их курьеру — это явный признак преступления. Если вам звонят или пишут с подобными историями — сразу прекратите общение и самостоятельно обратитесь в ближайший отдел полиции или позвоните по номеру 112. Будьте внимательны: злоумышленники намеренно создают атмосферу спешки и страха, чтобы человек действовал на эмоциях, не успел обдумать ситуацию и посоветоваться с близкими.